比特币等加密货币面临更严格的监管

在越来越多的国家开始研发央行数字货币（CBDC）的大趋势下，比特币等加密数字资产的定位正变得尴尬——想要成为支付工具，难免会受到极端的冲击等同于银行或准银行机构的限制。 严格监管； 即使作为一种投资工具，其价格波动也让各国金融监管机构将其视为引发重大金融风险的主要导火索。

□ 吴开模

近日，在加密货币市场跌宕起伏之际，韩国官方启动了加密货币犯罪专项打击行动，扣押并冻结了巨额加密资产。

据韩联社报道，5 月 4 日，韩国警方对一家加密货币交易所进行了突击调查，搜查了交易所总部、员工住所等共计 22 处，最终冻结了 2400 亿韩元（约1380万元）的加密货币。 不过，该报道并未提及该交易所的名称。

从透露出来的信号可以看出，韩国正在收紧对加密货币的监管措施。 4月下旬，韩联社报道称，随着利用比特币等加密货币进行洗钱、诈骗等犯罪的风险加大，韩国将在4-6月集中政府力量开展专项整治。 韩国财政部长兼副总理洪南基也在 4 月 27 日表示，韩国政府将按照此前的提议，从明年开始对加密货币交易征收 20% 的资本利得税。

韩国冻结 2400 亿韩元的加密货币

报告称，进行调查是为了获取交易所代表李犯下的欺诈和其他违规行为的证据。 据了解，自去年8月以来，李某等人被控非法获取4万名会员约1.7万亿韩元（约合人民币98亿元）的存款。

此前，Lee 的加密货币交易所声称：“我们将保证投资 1800 万韩元，并在几个月内通过投资虚拟资产使收入增加三倍......如果你吸引其他会员，我将给你 120 万韩元的介绍费。”韩元。”

自今年2月起，韩国警方从上述交流中获得犯罪线索后，展开了历时约3个月的调查。 截至 4 月 15 日，交易所账户中仍有约 2400 亿韩元的资产。 当时，为防止犯罪嫌疑人转移非法获利资产，韩国警方向当地法院申请冻结资产。

据国内数字货币自媒体“毕世杰”了解，上述搜索到的交易所为VGLOBAL，是一家基金型交易所，在韩国影响力不大。 此外，交易所发布公告称，系统出现交易结算错误，将尽快修复。

韩国90%的交易平台或将关闭

近期，韩国针对加密货币集中度采取了监管措施。 4 月 19 日，韩联社报道称，随着比特币等加密货币被用于洗钱、欺诈等犯罪活动，风险增加。 韩国官方在相关部门会议上作出决定，将在4-6月集中政府力量开展专项整治。

4 月 27 日，路透社报道称，尽管越来越多的投资者呼吁推迟征税，但韩国财政部长洪南基表示，韩国明年仍将按计划继续对加密货币的资本利得征税。 具体来说，只要加密货币交易的年收入超过 250 万韩元（约合人民币 14,400 元），就会征收 20% 的资本利得税。

洪南基表示比特币可以被法院冻结查封吗，加密货币是“无形资产”，将加密货币归类为货币是一种“误解”。 他还警告称，数字代币交易容易出现新形式的非法集资和欺诈行为，因此投资者在做出相关投资决策时应保持警惕。

在打击货币犯罪方面，韩国国税厅3月15日公布，查获2416名以虚拟货币等方式藏匿资产的逃税者，缴获366亿韩元（约合人民币29.7亿元）。以现金或债权的形式收回。 亿）税收。 据悉，这些逃税者利用价格飙升、交易量大增的虚拟货币积累了一年多的财富。

3月25日起，韩国《特定金融交易信息的报告和使用法》（以下简称《法案》）正式生效，对加密货币的监管也更加严格。 其中，从事加密货币交易、存储和管理的韩国企业必须在韩国金融情报局注册，并获得虚拟货币用户在银行的实名账户信息。

目前韩国只有Bithumb、Coinone、Upbit和Korbit这四大加密交易平台与韩国相关银行达成合作。 其他100家左右规模较小的交易平台很难达到要求，大部分可能在5个月以内。 内部关机。

多国加强加密货币监管

事实上，在本轮比特币牛市下，美国、印度、土耳其等国家也开始对比特币等加密货币实施更严格的监管。

5 月 1 日，土耳其发布总统令，将加密货币交易平台列入受反洗钱和恐怖主义融资法规监管的公司名单。 同时，该国新扩大的加密货币交易法规将立即生效。

此前，美国财政部指控多家金融机构使用加密货币进行洗钱活动。 此前，美国财长耶伦和美联储主席鲍威尔均对数字货币发表了负面看法。 而印度正在讨论制定全球最严厉的加密货币政策，否则持有、发行、开采、交易和转让加密资产将被定罪。

在4月19日的博鳌亚洲论坛上，中国人民银行副行长李波也表示，央行正在研究加密货币的监管规则。 他指出，未来任何一种加密货币要想成为广泛使用的支付工具，都必须受到严格的监管。

“这背后是金融市场突然意识到比特币可以被法院冻结查封吗，越来越多的国家决不允许不受监管的加密数字资产成为支付工具，这将影响其主权货币地位和货币政策。” 一位华尔街对冲基金经理指出。 尤其是在越来越多的国家开始发展央行数字货币（CBDC）的大趋势下，比特币等加密数字资产的定位越来越尴尬——如果要成为一种支付工具，就不可避免地要受到与银行或准银行机构相同的标准。 极其严格的监管； 即使作为一种投资工具，其价格的波动性也让各国金融监管部门将其视为引发重大金融风险的主要导火索，从而加强对市场投机行为的监管。